(ĐVO)
- Liberty Reserve, một website chuyển tiền tại Costa Rica, phải đóng
cửa sau cáo buộc rửa tiền với giá trị lên tới 6 tỉ USD. Điều đáng quan
tâm là Việt Nam có một số ngân hàng được mạng Liberty Reserve (LR) nhắc
tới như ACB, DongABank, Vietcombank…
Trao đổi với phóng viên bên lề kỳ họp
Quốc hội sáng 31/5, TS Vũ Viết Ngoạn – Chủ tịch Ủy ban Giám sát Tài
chính Quốc gia cho rằng, sau vụ việc này, chúng ta cần tăng cường theo
dõi giám sát giao dịch thanh toán một cách chặt chẽ, để đảm bảo an toàn,
lành mạnh của hệ thống tài chính.
 |
| TS Vũ Viết Ngoạn – Chủ tịch Ủy ban Giám sát Tài chính Quốc gia |
PV: - Thưa ông, việc LR nhắc tới một số NH của Việt Nam có đồng nghĩa với việc các NH này có giao dịch “mờ ám” với tổ chức này?
TS Vũ Viết Ngoạn: -
Đến thời điểm này cũng chưa có cơ sở để nói các NH có tham gia trực tiếp
vào hoạt động chuyển tiền hay không. Trên trang web thì có thể họ đưa
vào tên tất cả các ngân hàng đã từng có người chuyển tiền. Theo nhận
định của tôi thì chủ yếu là cá nhân, nếu có đi chăng nữa thì ở đâu cũng
có thể phát sinh ra chuyện đó.
Nhưng qua đây cũng thấy là chúng ta
cần tăng cường theo dõi giám sát giao dịch thanh toán một cách chặt chẽ,
để đảm bảo an toàn, lành mạnh của hệ thống tài chính.
Đây là yêu cầu đặt ra không chỉ với
Việt Nam mà còn với toàn cầu. Việt Nam đã ban hành Luật phòng, chống rửa
tiền. Đây là thể hiện một cam kết rất tốt của Việt Nam khi chúng ta hội
nhập với quốc tế. Nhất là trong điều kiện tài chính toàn cầu đang hết
sức phức tạp.
PV: - Tuy nhiên, một số người cho rằng, đây là giao dịch không có thật, là giao dịch tiền ảo nên khó xử lý. Ông có nghĩ như vậy?
TS Vũ Viết Ngoạn: -
Không. Không thể nói là ảo mà không có cơ sở. Bên cạnh tiền ảo là danh
nghĩa, còn sau nó là có hành vi để rửa tiền thật. Ai tham gia vào những
giao dịch này đều có thể sai phạm cả. Ví dụ như ở bên kia buôn bán ma
túy rồi chuyển về đây, một người trong nước nhận thì đều có liên quan cả
(nếu có).
PV: - Qua vụ việc này có thể thấy Việt Nam rất bị động trong việc kiểm soát dòng tiền, thưa ông?
TS Vũ Viết Ngoạn:-
Điều đó cũng dễ hiểu thôi. Không chỉ ở Việt Nam mà nhiều nước trên thế
giới, ngay cả ở Mỹ cũng tồn tại hoạt động rửa tiền bao lâu mới phát hiện
ra.
Các ngân hàng lớn như HSBC, Standard
Charter Bank và các ngân hàng toàn cầu khác, trước đây cũng đã bị phạt
hàng tỷ USD vì liên quan đến rửa tiền. Đấy là các giao dịch trực tiếp
với NH mà còn xảy ra những chuyện như vậy.
Qua vụ việc này, chúng ta biết để tăng
cường phòng tránh, phối hợp với các cơ quan an ninh tài chính trên thế
giới. Chúng ta có ý thức, trách nhiệm quản lý mới là quan trọng.
PV: -Các NH đều khẳng định mình không liên quan gì đến LR, nhưng có phải là quá khó để tìm chứng cớ khẳng định điều này, thưa ông?
TS Vũ Viết Ngoạn: -
Trước hết, phải xác định các cá nhân này có mở tài khoản ở NH hay không
và có giao dịch mờ ám qua mạng hay không? Nhưng cuối cùng phải xảy ra
chuyện rút tiền, lấy tiền, hai bên thanh toán với nhau. Ở đây chưa nói
tới hoạt động cuối cùng bù trừ như thế nào. Các thông tin về hệ thống
vừa rồi nói chưa rõ, nhưng tôi hiểu rằng, có thanh toán cuối cùng. Trong
những trường hợp này, bao giờ cũng phải có những anh trung gian (cò)
đứng ra làm chuyện đó. Anh trung gian đó là ai? Nếu là NH thì NH phải
chịu trách nhiệm.
Từ người gửi tiền, qua trung gian đến
hệ thống điện tử ảo của LR… thì NH tham gia vào cái gì của chuỗi đó. Nếu
NH tham gia với tư cách là một trung gian, người môi giới thì phải có
trách nhiệm.
PV: - Như vậy có thể khẳng định việc một cá nhân nào đấy mở tài khoản ở NH thì không thể nói là NH liên quan đến vụ việc này?
TS Vũ Viết Ngoạn: Đúng thế. Bạn có thể
hình dung, mình có TK ở NH, một người có tài khoản NH ở Trung Quốc.
Người này ăn cắp hàng bên Trung Quốc sau đó bán hàng lấy tiền nộp vào TK
bên kia, rồi qua đấy chuyển về Việt Nam mua hàng hóa của bạn bằng việc
ký hợp đồng chính thức. Các bạn nhận tiền của tên trộm này có sai phạm
không, nếu các bạn không biết rằng đó là tiền ăn cắp…. Nhưng nếu các bạn
biết đó là tiền ăn cắp, chuyển cho các bạn để thanh toán tiền hàng thì
bạn sẽ gặp vấn đề.
PV:- Nhưng trong trường hợp này, NH phải có trách nhiệm kiểm soát dòng tiền đó khi biết khách hàng có quan hệ với LR?
TS Vũ Viết Ngoạn:-
Làm sao mà kiểm soát được. Chỉ biết rằng tiền từ đâu chuyển về, nhưng
trong trường hợp này đã chắc gì đã là chuyển tiền từ NH, mà là một người
A nào đó giao tiền cho người giao dịch, còn tất cả tiền LR nằm ngoài
ngân hàng hết.
PV:- Thông tin
ban đầu cho biết, đã có NH tìm thấy 1 khách hàng của mình có giao dịch
với LR, như vậy NH này có phải chịu trách nhiệm liên đới, thưa ông?
TS Vũ Viết Ngoạn:- Có
thể còn nhiều nữa, nhưng người ta giao dịch trên máy tính cá nhân thì
NH không thể biết được chuyện đó. Các thanh toán cuối cùng, người đã mua
tiền LR thì trả tiền thật cho ai, còn người bán tiền ảo thì nhận tiền
mặt từ đâu, từ ai, NH có trực tiếp liên quan đến việc trả, nhận tiền đó
không. Nếu có thì NH có vấn đề, còn không thì NH không liên quan gì. Hai
người ở ngoài NH thanh toán cho nhau số tiền ấy ngoài NH thì không thể
nói NH phải chịu trách nhiệm.
PV: -Trong thời gian làm lãnh đạo Vietcombank, ông có nghĩ tới tình huống NH của mình sẽ có những giao dịch tương tự thế này?
TS Vũ Viết Ngoạn:- Hoạt
động rửa tiền trên thế giới đã có nhiều rồi và luôn là vấn đề được cả
thế giới quan tâm. Nguồn tiền rộng lắm, có thể từ ma túy, vũ khí và tất
cả các loại tiền khác, thậm chí cả tiền tham nhũng… Những năm gần đây,
rửa tiền liên quan đến khủng bố nên người ta càng quan tâm hơn và VN
ngày càng hội nhập nên ngày càng phải đối phó với những tình huống phức
tạp hơn nên phải tăng cường phòng, chống rửa tiền.
Khi còn làm ở Vietcombank, tôi cũng
hết sức quan tâm và đã có không ít trường hợp từ nước ngoài vào đề nghị
mở tài khoản giao dịch và Vietcombank đã từ chối khi cảm thấy nghi ngờ.
PV: Xin cảm ơn ông!/.
Theo VOV
Copy từ: Đất Việt
Không có nhận xét nào:
Đăng nhận xét